Лизинг

Приобретение в лизинг становится все популярнее. Подобная программа работает на международном уровне. Нередко за услугой обращаются, чтобы купить спецтехнику, грузовые автомобили или легковые автомобили.

Что значит лизинг? Это долгосрочная аренда с правом выкупа автомобиля или же иного имущества в собственность.  По подобной программе можно приобрести самые разные товары. К примеру, это разнообразный транспорт для передвижений или же для работы в сфере строительства, промышленности или логистики. Также лизинг помогает решить, где взять средства на жилье или офис. Благодаря подобной программе можно не сразу покупать квартиру или же место под магазин, а сначала выплачивать аренду.

Что означает лизинг для физ лиц или же для ООО? В обеих ситуациях это программа с долгосрочной арендой и возможностью последующего выкупа. Юридические лица имеют массу дополнительных преимуществ:

• Машину, взятую в лизинг, можно поставить на учет в качестве основного транспортного средства компании.
• Возможно производить списание расходных материалов на содержание этого автомобиля.

Для физических лиц содержанием автомобиля, уплатой налогов и бухгалтерским проведением машины занимается лизингодатель. Отзывы клиентов показывают, что подобная программа действительно выгодна и удобна. К сожалению, в нашей стране сейчас мало банков и компании, имеющих готовое предложение по лизингу

Практически единственным ограничением для подобной программы являются земельные участки, их невозможно оформить в лизинг. Касательно множества других не потребляемых товаров, запрета нет. Однако чаще всего данный вопрос касается именно транспорта.

Лизинг авто

Машина в лизинг оформляется быстро и удобно. Именно эту программу многие предпочитают классической покупке в кредит. Аренда автомобиля в настоящий момент у нас развита лишь в крупных городах и краткосрочная. Остается выбор между кредитной программой или же взять машину в лизинг. Чем выгоден именно новый продукт? Осуществляется экономия приблизительно в 10-15 процентов. Это связано с тем, что при покупке в кредит сразу человек должен выплачивать проценты, налоги на прибыль и имущество, а также НДС, помимо основной стоимости. В случае с лизингом это НДС на платежи, налоги и расходы лизинговой компании, а также основная стоимость имущества. В результате выходит немного дешевле. Однако, что значит 10-15 процентов при хорошем автомобиле? Это внушительная сумма.

Как оформить машину в лизинг? Лизингодатель старается максимально упростить данную процедуру. Он готов пойти на сделку с минимальным пакетом документов и практически не учитывается кредитная история. Это дает возможность лизингополучателю даже с неофициальной работой приобрести автомобиль, а многим компаниям быстро взять спецтехнику или же грузовые машины для работы. Необходимо пройти несколько шагов, чтобы взять любой автомобиль физическому или юридическому лицу:

• Выбрать интересующий объект. Марку, модель, определенные характеристики транспортного средства.
• Найти компанию, которая предлагает подобную услугу. В частности это может быть банк и один из его продуктов лизинг автомобиля. Большой популярностью пользуется Сбербанк
• Рассмотреть предложения. В банках нередко бывает особенно выгодная программа на определенную модель автомобиля или же конкретное оборудование.
• Собрать документы.
• Заключить договор.

Важно! Каждый человек имеет право в дальнейшем выкупить автомобиль или же иное имущество, а может отказаться от покупки и просто вернуть его. Последнее актуально для транспортных средств, ведь с возрастом и пробегом они серьезно теряют в цене.

По программе лизинг передавать автомобили физическим лицам стало возможно сравнительно недавно. До 2010 года работал закон, позволяющий приобрести таким образом транспортное средство только лишь для коммерческих целей.

Договор лизинга

Каждому клиенту необходимо учитывать, что автомобиль передается в пользование, а не в право собственности. Это накладывает определенные ограничения, но и дает некоторые преимущества. В частности налог на имущество платить нет необходимости, а при использовании мощных авто это внушительная экономия.

В течение всего срока предмет, взятый в лизинг обязательно обслуживается за счет лизингодателя, ведь именно он является собственником. Однако пользователю автомобиля лучше учитывать, что все траты будут включены в регулярный платеж и фактически их понесет лизингополучатель.

О заключении договора лизинга с ИП или юр. лицом можете ознакомиться в наших статьях.

Документы для договора включают в себя:

• Паспорт, он нужен для удостоверения личности.
• Составленное заявление на лизинг, оно может отличаться в разнообразных компаниях.
• Водительское удостоверение. Взять транспортное средство в лизинг может лишь человек со стажем.
• Для юридических лиц дополнительно нужно предоставить документ, подтверждающий регистрацию компании.

Дополнительно рассматривают заключенные ранее кредитные или лизинговые договора, документы и составляется соглашение.

Особенности заключения договора могут быть разными. Обычно подобная программа может быть очень мобильной и подстраивают индивидуальные условия под каждого клиента. Как взять автомобиль с максимально выгодными условиями:

• Оформление. В разных организациях и банках разные сроки оформления и необходимые документы. Можно найти компанию, предлагающую лизинг за 1 день.
• Как оформить остаточную стоимость, лучше ее оставить под конец или же распределить между всеми платежами? Под конец оставляют в ситуации, когда не было принято решения выкупать авто или нет, а распределять стоит, если точно автомобиль планируется приобрести в собственность.
• Какая сумма будет в авансе. Нередко первоначальный платеж играет роль в условиях договора. С максимально выгодными условиями смогут взять автомобиль те, кто способен внести от 30 и более процентов.
• Рассмотреть общие правила по использованию автомобиля. В договоре прописывается может ли он эксплуатироваться в коммерческих целях. Иначе физическое лицо не сможет устроиться в такси или же курьером на своей машине, ведь может стоять неприятный запрет.

Обязательства по лизингу необходимо выполнять в любом случае. Компании получают приличный доход от данного договора и всегда готовы пойти навстречу. Можно произвести уменьшение платежей, увеличить срок в случае необходимости.

Как получить авто в лизинг и что нужно для этого сделать, узнать легко. Достаточно обратиться в банк к консультанту и поинтересоваться этим предложением. Оно будет подробно представлено специалистом. Выдается подобная машина практически каждому. Это полностью безопасная сделка, ведь в случае нарушения графика выплат машину могут просто забрать без суда, она остается в собственности у лизингодателя.

Проводки по лизингу

Проводки представляют собой способы бухгалтерского учета и особенности автомобиля, взятого в лизинг компанией.

В зависимости от условий по договору проводки могут быть разнообразны. Касательно юридической компании это несколько вариантов:

• Проводка с автомобилем на балансе. Это может быть ежемесячное внесение данных в бухгалтерию.
• Допустимы условия при периодическом внесении.
• Вносится остаточный платеж и начальные.

Важно! Авансовый платеж, досрочный выкуп или же любые другие проводки платежей вносятся согласно приказу министерства финансов от 17.02.1997 года.

Покупка в лизинг подразумевает, что оплата полной стоимости автомобиля может быть включена в ежемесячные платежи или же остается некоторая сумма на последнем этапе. Многие выбирают второй вариант. Он позволяет уменьшить платежи, а также дать время на решение, стоит и выкупать этот автомобиль или его лучше вернуть компании.

Более подробно о бухгалтерском учете лизинга.

Суть лизинга

Стоит рассмотреть два варианта заключения подобной сделки. В классическом понимании лизинг – это долгосрочная аренда с правом  выкупа. Однако в настоящий момент появился возвратный лизинг. Подобный договор выгоден обеим сторонам. Он представляет собой продажу автомобиля лизинговой компании. Обратный процесс выкупа осуществляется именно с помощью минимальных платежей, а в конце можно выплатить остаточную стоимость и забрать транспорт или же отказаться от него. Возврат предмета не представляет сложности. Как работает подобная схема, сейчас уже представляют практически все компании и механизм отлажен.

Простая программа лизинга работает для физических и юридических лиц и для самых разных транспортных средств или же спецтранспорта. Какой процент предлагается по программе? Иногда встречаются предложения даже с 0 рассрочкой, а иногда бывают проценты от 5 до 15. Какие предложения по аренде стоит рассматривать? Есть возможность рассмотреть лизинг с переходом в право собственности или же без перехода. Второй вариант удобен, чтобы пользоваться статусным автомобилем длительный срок за доступную цену.

Современная технология подобной программы регулярно развивается. Кроме выплаты ндс с каждого платежа больше нет никаких дополнительных налогов на имущество и других переплат. Вид договора понятен будет каждому. Эту деятельность имеют право развивать те, у кого есть право давать кредиты и соответствующие лицензии. На практике лизингом занимаются многие банки, а также специальные компании по продаже и аренде транспортных средств и спецтехники.

Плюсы лизинга

Как и с любой другой программой, при использовании лизинга имеются преимущества и недостатки. Основным недостатком становится то, что авто не находиться в собственности и не может быть продано или передано другому лицу до окончания договора и полной выплаты остаточной стоимости. В этом есть и плюсы, и минусы, ведь не нужно платить налоги, а по законодательству содержать машину будет лизингодатель, хотя на практике это работает не всегда.

Плюсов можно найти множество. Именно поэтому подобная программа становится с каждым годом все популярнее:

• Лизингополучателю не нужно собирать много справок, все бумаги у лизингодателя будут уже в наличии.
• Выгодная процентная ставка.
• Нет необходимости в залоге или же поручителях, взять автомобиль в лизинг намного проще, чем оформить кредит.
• На оформление договора часто уходит всего один день.
• Небольшие ежемесячные платежи за счет того, что разделяется не вся цена автомобиля, а лишь ее часть, оставшаяся сумма идет в остаточную стоимость.
• Дополнительные специальные программы. Могут быть акции и скидки на конкретные автомобили.
• Улучшение кредитной истории за счет регулярного погашения платежей.

Важно! Для работы всех этих преимуществ обязательно нужно обращаться в проверенную компанию или банк, в частности это может быть Сбербанк или же иные опытные организации, которые уже выпустили это предложение и имеют отличную репутацию.

Приобретение имущества в лизинг активно развито на западе. В нашей стране в настоящий момент только начинают появляться действительно выгодные предложения. Тем не менее спецтехника в лизинг доступна многим начинающим компаниям, а также автомобили уже начали покупать физические лица, оценив множество преимуществ этого предложения. Для юридических лиц имеются налоговые льготы. Основная причина нераспространенности данной программы в России в слабой информированности потенциальных клиентов.

Что нужно знать о лизинге, чтобы эффективно им пользоваться? Узнайте из видео: