Фонд инвестиций

Что такое инвестиционный фонд? Данное понятие расшифровывается, как то место, куда поступают разные суммы денежных активов, которыми обладают как физические, так и юридические лица любого уровня. Формируется инвестиционный фонд зачастую из сумм, которые вкладывают граждане, не принося ущерб основному доходу. Чаще всего величина вклада в фонд составляет от 10 до 50% от общей прибыли. При таком раскладе денежные накопления непременно должны быть зарезервированы в валютном фонде, так как инфляция, которая с каждым годом становится все выше и выше, может просто-напросто «съесть». Стоит сказать, что на территории России деятельность  инвестиционных фондов  совершенно законна.

Важно! Для того, чтобы кровные были в целости и сохранности, было принято решение обращаться к помощи банка, создавая депозитные счета под контролем менеджеров. Курирование  этих самых счетов тоже полностью ложится на плечи представителей банка. Данная операция не проходит бесплатно, а в качестве вознаграждения отделение банка имеет право удержать небольшие проценты с основной суммы вклада.

Еще одним способом активации «мертвого капитала» является воплощение денежной суммы в эквиваленте собственного бизнеса. Интересно, что многие бизнесмены среднего звена начинали путь по финансовой лестнице именно с удачных инвестиций. Что касается риска, без фактора некой опасности здесь невозможно обойтись, но риск банкротства  равен практически нулю. Происходит это преимущественно по причине мастерской игры участников на фондовом рынке. Теперь пришло время разобраться в классификации инвестиционных фондов как можно подробнее.

Виды инвестиционных фондов

Фонд прямых вложений

Фондами прямых вложений называются те финансово-сберегательные организации, которые занимаются накоплением ценных бумаг вроде акций, а также сохранением коллективных сбережений. Финансовый рынок знает подобные фонды, как организации, имеющие ограниченную ответственность или ООО.

Важно! Есть одно условие, которое гласит, что организация до совершения вклада акций должна числиться на рынке минимум 10 лет. Если же этот срок прошел, проводится пролонгация на 10 лет дополнительно.

Наглядным примером фондов-инвесторов, занимающихся прямыми вложениями, можно назвать «Российский фонд прямых инвестиций», в котором капитал состоит большей частью из денежных активов вкладчиков, а именно фондов по выплате пенсий и страховых компаний.

К таким фондам относятся:

1. Бэаринг Восток Капитал партнерз
2. Дэлта правит Активи Партнерз
3. Мит Кэпитал

Финансово-инвестиционный фонд

Данный тип фондов отличается от приведенных выше тем, что в процессе финансового оборота участвуют не акции фирм-гигантов, а прочие денежные активы. Средством получения доходов для данного фонда являются облигации, сертификаты на получение дохода и всевозможные расписки, заверенные нотариально. Риск от вложений денег в данный фонд минимален.

Венчурные инвестиции

Данный тип инвестиций является самым рискованным на всем фондовом рынке, так как не имеет «за душой» такой основательной защиты, как описанные выше разновидности. Венчурными инвестициями чаще всего интересуются те меценаты, которые принимают решение вкладывать деньги в так называемый start up или нововведение. Риск заключается главным образом в том, что новые проекты без умелого продвижения очень часто терпят поражения и не выносят огромной конкуренции. Если же все сделано правильно, то имеется шанс получить от 50 до 100% от начальной суммы вложения. Потому как венчурные фонды работают за счет вложений во  всевозможные  инновации, хозяева идеи тоже получают большое вознаграждение за труд и овладевают авторским правом. Все инвесторы-новаторы зачастую занимают отдельные позиции на фондовом рынке.

Вывод: главной целью любого инвестиционного фонда является получение определенной доли прибыли в случае того, если запуск нововведения в эксплуатацию пройдет успешно. При направленном виде инвестиция проводится в какое-либо одно направление деятельности, а при диверсифицированном инвестировании сумма словно «дробится» на несколько примерно равных частей.

Как уже было сказано выше, инвестиционные фонды созданы для того, чтобы привлекать вкладчиков и направлять полученные финансы на реализацию проектов разной направленности. Существует разграничение фондов инвестиций и по форме. Далее приведен список классификаций фондов:

• государственные;
• негосударственные (частные);
• коллективные (имеют отношение к разного рода акциям);
• некоммерческие.

Государственные фонды

Данные организации работают от поддержки таких государственных органов, как министерство финансов или центральный банк. Целью создания данных фондов является распределение внутригосударственного бюджета и решение при помощи хранящихся там средств национальных вопросов образования, обороны, здравоохранения, торговли и прочих отраслей. Инвестиционный фонд государственного масштаба так же занимается и благосостоянием народа в общем, включая уровень пенсий и страхование.

Более подробно мы рассмотрели данный вопрос в нашей статье.

Негосударственные финансовые фонды

Выгода вложения сбережений в резервы данного фонда заключается в том, что на учредителей фонда в обязательном порядке возлагается ответственность перед законодательством России и органами правопорядка. Даже в том случае, если фонд не будет держаться на плаву и быстро закроется, имеется гарантия того, что вкладчики получат потраченные средства обратно. При обдумывании выбора того, куда инвестировать денежные средства, стоит обращать внимание на такие факторы, как уровень доверия населения, количество вкладчиков, время активности фонда по приему инвестиций.

Коллективные инвестиционные фонды

Коллективные фонды считаются весьма привлекательными с точки зрения инвестиций благодаря тому, что аудитория вкладчиков там значительно обширнее. Суть коллективного инвестиционного фонда кроется в передаче мелкими инвесторами определенных сумм для управления в более опытные руки. Востребованным такой фонд является потому, что представляется отличная возможность получить приличную прибыль, вложив маленькую сумму денежных средств.

Некоммерческие фонды инвестирования

Что касается данной категории фондов, на мировом финансовом рынке данная разновидность вызывает немалый интерес. Здесь вкладчики проявляют своеобразный альтруизм, заботясь не только о своем «завтрашнем дне», а о будущем благосостоянии всей страны. Чаще всего денежные вложения «работают» в сферах благотворительности, медицины и полезных научных  разработок. В качестве наглядных примеров данной группы инвестиционных фондов можно привести такие, как «фонд дикой природы», «Фонд красного креста» и «Врачи мира». К слову, сейчас доходность организаций, перечисленных выше, очень высока, так как каждый фонд завоевал доверие у вкладчиков.

Типы фондов или какой инвестиционный фонд выбрать

Классификация фондов разделяет учреждения еще и по функциям, которые нередко совпадают, образуя некие группы. Существуют 3 правовых формата фондов:

1. Трастовые;
2. Корпоративные;
3. Контрактные.

Имеют значение такие факторы, как структура и направление деятельности инвестиционных фондов. Исходя из данной классификации, можно выделить закрытые, открытые и смешанные фонды инвестиций финансов. Теперь следует рассмотреть каждый тип, приведенный выше, несколько подробнее:

Закрытые инвестиционные фонды

Закрытый инвестиционный фонд чаще всего прописывается в юридических документов, как акционерное общество. Акции данного общества выходят на публичную биржевую торговлю ограниченным тиражом. Котируются данные бумаги не обособленно, а совместно с другими бумагами, играющими роль валюты. Реальная стоимость зачастую либо превышает номинальную, либо наоборот – не дотягивает до заявленного значения, тут все целиком и полностью зависит от внутреннего курса.

Открытые фонды

Открытый тип инвестиционных фондов пользуется авторитетом у населения благодаря тому, что все внутренние манипуляции со средствами максимально «прозрачны». Другими словами, каждый инвестор может отследить то, что происходит с потраченными таким способом деньгами. Продажа собственных активов инвестором в данном случае может быть совершенно законно проведена без согласования с создателями фонда.

Внимание! Очень большим минусом данного типа фондов является прямая зависимость от действий государственных органов. Исходя из этого, прибыль инвестора значительно снижается.

Смешанные фонды

Есть и те фонды, которые называются смешанными и сочетают признаки первого и второго типов. Сам принцип работы таких фондов кроется в распределении поровну прибыли на 2 направления. Распределяются акции примерно в пропорциях 50 на 50 между облигациями со стабильным денежным приростом и теми, которые являются основными. Пакет облигаций в данной ситуации при кризисе позволяет не навредить балансу основных средств, вложенных в бизнес-идею.

Акционерные инвестиционные фонды наиболее популярны среди обычных людей, желающих потратить собственные финансы с пользой. Для вступления в фонд в качестве полноценного участника достаточно приобрести часть акций на вторичном финансовом рынке либо же купить акции при открытии фонда. Во времена существования чековой приватизации очень много граждан передавали чеки в специальные фонды, тем самым, вселяли уверенность, что денежные накопления будут под надежной защитой.

Вскоре чековые инвестиционные фонды потерпели поражение и начали массовую реструктуризацию, большинство граждан забрали собственные деньги с огромным разочарованием. Последствием распада чековых фондов стало появление более современных акционерных обществ.

Паевые инвестиционные фонды

Существуют инвестиционные фонды паевого назначения (ПИФы). Направлены данные организации на вложение денежных средств для возведения муниципального жилья (общежитий, коммунальных квартир), а также прочей муниципальной собственности. Паевые фонды, подобно банкам, функционируют для того, чтобы сохранить и приумножить финансовые активы населения. На продуктивность деятельности паевых фондов самым прямым образом влияет состояние экономики, так как при кризисе активность фонда уменьшается, а при взлете, напротив, только растет.

Именно инвесторы являются прямыми собственниками паевого имущества.  Руководить  паем может глава управляющей компании, которая является полноправным совладельцем акций. Прибыль распределяется между членами фонда при помощи занесения в специальный паевой реестр.

Важно! Паевые инвестиционные фонды работают по четко регламентированной схеме, которая выглядит следующим образом: Для начала паевые средства вносятся на общий счет для инвестиций, затем управляющие подбирают наиболее доходный и перспективный проект, после чего полученная прибыль распределяется между всеми членами общества в равных долях.

Как открыть инвестиционный фонд

Теперь стоит разобраться с тем, как открыть инвестиционный фонд с нуля. Для этого, прежде всего, будущий инвестор должен  разобраться с тем, какова цель создания организации.

Полезная информация! Для начала проще всего выбрать венчурный тип фонда, который финансирует важные изобретения и открытия. Для тех инвесторов, кто не может принять четкое решение по выбору фонда, существуют организации смешанной разновидности.

Тем не менее, для открытия такого фонда по всем правилам необходимо обладать некоторыми профильными знаниями. Следует  выбирать то направление деятельности, где имеется опыт.

Что касается новичков, для данной категории инвесторов наиболее выигрышным решением будет вложение денежных средств в акции, либо другие ценные бумаги. Самыми лучшими фондами по праву считаются «Финансинвест» , «Соцагроинвест» и «Финам».

Кроме того, существуют кредитные, а также ипотечные фонды, которые занимаются выдачей населению определенных сумм с условием возврата под проценты.

Минусы и плюсы открытия инвестиционного фонда

Плюсы и минусы открытия частного финансового фонда можно перечислять очень долго. Самым главным плюсом является стабильность и защищенность, ведь даже при открытии и становлении фонда никто не сможет воспользоваться активами членов фонда в собственных интересах.

Перед открытием частного фонда инвестиций стоит подумать о том, что открыть частный инвестиционный фонд в пределах России может только тот, кто обладает сильным характером и аналитическим умом.

Еще одним вопросом становится то, как зарегистрировать новый фонд для инвестирования. Если речь идет о паевом инвестиционном фонде, то для регистрации достаточно выбрать управляющего фондом, договориться с директором фонда о порядке внесения паев, если управляющей компании не существует, то необходимо зарегистрировать управляющую компанию и получить разрешение на осуществление инвестиций. Закрытый паевой инвестиционный фонд создается в несколько этапов:

• Государственная регистрация правил  доверительного управления;
• Процедура утверждения регламентных документов;
• Признание инвесторов компетентными;
• Открытие транзитного счета;
• Открытие лицевого счета на имя управляющей компании;
• Набор будущих пайщиков (прием заявок на вступление в фонд);
• Открытие внутреннего расчетного счета для осуществления внутрифондовых операций;
• Открытие счета для хранения ценных бумаг, облигаций и акций вкладчиков фонда;
• Открытие индивидуального лицевого счета для каждого вкладчика;
• Регистрация имущества в составе фонда;
• Выдача паев вкладчикам;
• Регистрация фонда в Центральном Банке по месту жительства;
• Внесение поправок в ПДУ ПИФ;
• Информирование пайщиков о внесенных изменениях.

Важно! Отвечая на вопрос, как зарегистрировать собственный паевой инвестиционный фонд, стоит обращаться к «Порядку регистрации правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом», а также изменениям и дополнениям, утвержденным инструкцией Банка РФ от 6.11.2014 года.

Данный процесс весьма труден, ведь при открытии фонда необходимо ориентироваться на проект и следить, чтобы по документации фонд соответствовал всем нормам.

ТОП-10 инвестиционных фондов России

Теперь следует остановиться непосредственно на рейтинге самых лучших фондов для инвестиций. Именно для этого приведена следующая таблица:

№1. Финам	Капиталом управляют брокеры под залог 18%
№2 Телетрейд	Стаж более 20 лет. Инвестирует средства в форекс
№3. БКС Брокер	Консультирует брокеров и помогает выигрышно инвестировать средства без риска
№ 4. FinPro	Занимается инвестированием в драгоценные металлы
№ 5. Финанс-Инвест	Интернациональная компания, созданная в 1995 году
№ 6. СоцАгроФинанс	Инвестирует средства в полезные ископаемые и драгметаллы
№ 7. Adfincom	Член Швейцарско-Российской ассоциации бизнеса
№ 8. ВТБ Капитал	Открытый фонд с минимальной суммой вложения 5000 рублей
№9. Газпромбанк управление активами	Специализируется на инвестициях ценных бумаг, стоимость которых начинается с 5000 рублей
№ 10. Сбербанк Электроэнергетика	Занимается инвестициями в электроэнергию. Является паевым фондом открытого типа с минимальным вкладом 15000 рублей

Что такое инвестиционные фонды? Узнайте, посмотрев видео: